财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记者(zhě)封其(qí)娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在(zài)银行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银行一季(jì)报披露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数(shù)据和基金重仓已经(jīng)悉数(shù)披露(lù)。当行情出现异动，明星基(jī)金经理的重仓(cāng)情(qíng)况更为引人(rén)关(guān)注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上市(shì)大行(xíng)以及招商银行。这(zhè)一阶(jiē)段，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最(zuì)多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也(yě)凭(píng)借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行。同时(shí)，建信基金(jīn)周智硕去年四季(jì)度(dù)新发(fā)产品在今年一季(jì)度也(yě)重仓(cāng)了工商(shāng)银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐(lài)，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的(de)单只产(chǎn)品；此外(wài)，还有张清华旗下多只产品(pǐn)也(yě)重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商(shāng)行的丘(qiū)栋荣，一(yī)季度减持了(le)苏农(nóng)银行(xíng)、常熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品(pǐn)均有减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度(dù)大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王(wáng)”宁波银行(xíng)也(yě)在一(yī)季度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末(mò)，58家公募基(jī)金及券商资管旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了工商银行(xíng)A股(gǔ)，持(chí)股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而(ér)言，较去年(nián)四季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的(de)58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资管、光证资(zī)管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持(chí)有工商银(yín)行1.14亿股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银行(xíng)最多的单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银(yín)行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多(duō)的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓股(gǔ)中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一(yī)季度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而(ér)招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农药(yào)化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农(nóng)化工等(děng)。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)前三(sān)大重(zhòng)仓行(xíng)业依(yī)次为制造业、金融业以(yǐ)及(jí)批(pī)发和零(líng)售(shòu)业，持(chí)仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中(zhōng)生代“黑马”的(de)周(zhōu)智(zhì)硕建信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先锋A一(yī)季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商(shāng)银(yín)行成为该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规模(mó)为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品尚未(wèi)持(chí)有工商银行。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位，排名位(wèi)于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在(zài)一季(jì)报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突出、风(fēng)险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的(de)公(gōng)司这条(tiáo)主线进行投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重仓股中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电(diàn)子(zi)、三安(ān)光电等半导体(tǐ)材料(liào)公司(sī)以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业(yè)链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分(fēn)别持有建(jiàn)设银行(xíng)、农业(yè)银行(xíng)1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清华执(zhí)掌的(de)易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓该股的(de)基金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农(nóng)商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓(cāng)数据(jù)看，自(zì)2022年(nián)二季度(dù)起，中庚基金至(zhì)今(jīn)已连续(xù)4个季度减持苏(sū)农银(yín)行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上(shàng)一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十(shí)大流通(tōng)股东一季(jì)度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股保持不变的中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置，则为(wèi)苏农银(yín)行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过(guò)。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银行十大(dà)流通股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年于今年一季度首度(dù)减持苏农银行；同在一(yī)季度(dù)减持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓(cāng)常熟银(yín)行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自(zì)2022年(nián)四(sì)季度末(mò)起，中庚基金便开始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值(zhí)领航一季度(dù)末(mò)仍持(chí)有常(cháng)熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该公司(sī)第(dì)八大(站姐主要是做什么的，站姐是什么干什么的dà)流通股东(dōng)。同期，中庚价值品质(zhì)一年(nián)持(chí)有退出常熟银行十大(dà)流通股东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度(dù)增持(chí)过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明星(xīng)基(jī)金经理的青睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈(chén)一(yī)峰在(zài)管(guǎn)的(de)安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商(shāng)银行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价(jià)值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企业(yè)三年持有、以(yǐ)及张清华在(zài)管(guǎn)的(de)易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方(fāng)达(dá)安心回报A、易(yì)方(fāng)达(dá)悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收入增速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年(nián)增速是逐季下降的(de)，相比(bǐ)2022四季度的(de)低点，一季度的收入增速有明(míng)显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次是农商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行(xíng)。国有大行(xíng)利润增速大(dà)致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建行在站姐主要是做什么的，站姐是什么干什么的0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行(xíng)均为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行收入增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其中工行(xíng)、农行和(hé)建行(xíng)不良率持平，中(zhōng)行、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备(bèi)覆盖率都有提(tí)高，其(qí)中中行增幅(fú)最大。需要注(zhù)意的是，一(yī)季度保费收(shōu)入对营收贡献较(jiào)大(dà)，持续性存(cún)疑；此外，银行和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)公(gōng)司的(de)会计规则有(yǒu)差别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很(hěn)低(dī)，还有年初(chū)一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认为息差压力后面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在上述(shù)4类银行中(zhōng)利润(rùn)增(zēng)速和收(shōu)入增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议(yì)关注优质的(de)城商行，辅以比较(jiào)优质的(de)农商行。城(chéng)商行(xíng)是行(xíng)业(yè)里最强的子(zi)版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林加力团(tuán)队(duì)认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速最好的交通银行，其(qí)次是收入增速最超预期的中(zhōng)国银行(xíng)，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的(de)农(nóng)业银行也(yě)值得关(guān)注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季(jì)报不错(cuò)的低(dī)估(gū)值黑马股，比如利润和收入增速(sù)较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复(fù)的招商银行和(hé)平安银行可(kě)以在(zài)业绩真空期进行(xíng)博弈(yì)和(hé)交易。

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